Fazer o envio da DIMP dentro de todas as exigências estipuladas pelos órgãos reguladores é uma tarefa desafiadora para todos os integrantes do mercado de meios de pagamento.
As empresas enfrentam a árdua missão de organizar e enviar mensalmente uma série de informações relacionadas às transações financeiras eletrônicas. Esse processo, que envolve conhecimento técnico, rigorosa organização e familiaridade com as atualizações e movimentações do mercado, pode se transformar em um verdadeiro obstáculo para muitos negócios, gerando dores de cabeças desnecessárias.
Por isso, uma Consultoria Regulatória Diagnóstica especializada na DIMP oferece um serviço que vai além da simples conformidade. Com um time de especialistas experientes e um serviço abrangente, essa consultoria propõe uma solução ideal para as empresas que buscam manter-se em dia com as regras dos reguladores.
Ao entendermos a complexidade da DIMP e suas ramificações, fica evidente a importância de contar com um parceiro estratégico capaz de simplificar e otimizar esse processo.
O que é a DIMP e quem deve fazer seu envio?
A Declaração de Informação de Meios de Pagamento (DIMP) é apenas uma das obrigações acessórias mais importantes para o mercado de meios de pagamento.
Instituída pelo Ato COTEPE ICMS 65/2018, essa declaração visa reunir e enviar detalhes sobre todas as transações financeiras realizadas por diferentes meios eletrônicos de pagamento. Este processo, atualmente na versão 9, impõe uma obrigação mensal a instituições financeiras, empresas de pagamento, fintechs, adquirentes, marketplaces e diversas outras entidades do mercado financeiro.
A DIMP exige um cuidadoso levantamento de informações, incluindo operações mercantis de pessoas físicas e jurídicas, abrangendo cartões de crédito, débito, transferências eletrônicas e outras formas de pagamento.
Não cumprir com o processamento correto dessa obrigação acessória dentro dos prazos e requisitos estabelecidos pode resultar em penalidades e multas significativas.
Empresas que negligenciam a DIMP não apenas ficam em desacordo com as regulamentações, mas também correm o risco de comprometer sua reputação e enfrentar consequências financeiras adversas.
As empresas que devem fazer seu envio são:
- Bancos;
- Fintechs;
- Carteiras digitais;
- Empresas de intermediação de serviços e de negócios;
- Adquirentes e subadquirentes de cartão (facilitadores);
- Operadoras de cartão de crédito;
- Plataformas de delivery;
- Marketplaces e similares.
- Cooperativas de Créditos
A Consultoria Regulatória especializada
Diante desse cenário desafiador, a Consultoria Regulatória Diagnóstica da EcommIT surge como um parceiro estratégico para simplificar o envio da DIMP e garantir a conformidade.
Começamos com o mapeamento e entendimento do negócio do cliente, identificando desafios, demandas e objetivos centrais. Em seguida, realiza-se um levantamento completo de informações, dados e documentações, preenchendo lacunas para assegurar a conformidade regulatória.
Os especialistas da Consultoria desenvolvem relatórios detalhados, destacando os gaps regulatórios e fornecendo uma matriz de regulatórios específica para a DIMP. Esses relatórios apontam problemas e também apresentam soluções disponíveis, proporcionando às empresas uma visão clara do que precisa ser corrigido e aprimorado.
O relatório final reúne todas as recomendações técnicas de maneira organizada, facilitando a compreensão do porquê e como a empresa deve permanecer em conformidade com os órgãos reguladores dentro das exigências da DIMP.
A Consultoria Regulatória Diagnóstica é mais do que uma solução regulatória, é uma parceria estratégica para empresas que buscam simplificar suas obrigações regulatórias.
Ao lidar com a obrigação acessória DIMP, essa consultoria torna-se um elemento essencial para garantir que empresas enfrentam os desafios regulatórios com eficiência, mantendo-se em conformidade e assegurando seu espaço no mercado competitivo.
